PortfoLaw

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Indice de vulnérabilité règlementaire (exemple d'un critère)

ELEVATOR PITCH

Les lois changent. Les marchés réagissent. PortfoLaw aide les gestionnaires de portefeuille à comprendre , et surtout à anticiper , comment une nouvelle réglementation peut impacter la valeur de leurs investissements. Au cœur de la plateforme se trouve notre Regulatory Vulnerability Index (RVI), un indicateur innovant, simple et puissant, noté de 0 à 5 : 0 représente la stabilité des titres boursiers face au nouveau texte de loi. Diamétralement, le niveau 5, est le signal d’alerte : la loi risque d’impacter fortement et négativement les investissements. Le RVI évalue chaque entreprise à travers des critères concrets comme: l’impact sur la chaîne d’approvisionnement, l’exposition de ses activités aux secteurs et régions à risque, et le sentiment du marché, mesuré par l’IA et le NLP pour capter la perception réelle des investisseurs. En combinant ces dimensions, PortfoLaw transforme des textes juridiques complexes et des données financières brutes en insights clairs, visuels et actionnables. Les gestionnaires peuvent ainsi voir où se cachent les risques, comprendre pourquoi et ajuster leurs décisions avant que le marché ne réagisse. Avec PortfoLaw, la complexité juridique devient un levier stratégique — et la régulation, une opportunité d’investissement.

Inspiration

Pour concevoir le Regulatory Vulnerability Index (RVI), nous nous sommes inspirés du célèbre modèle des cinq forces de Porter, un cadre d’analyse stratégique reconnu pour évaluer la compétitivité et la structure d’un marché. Notre objectif était d’adapter cette logique économique au contexte réglementaire, en transformant les dynamiques concurrentielles en facteurs de vulnérabilité légale et économique. Ainsi, chaque critère du RVI reprend l’esprit du modèle de Porter : 1) le pouvoir des fournisseurs se traduit par l’analyse de la chaîne d’approvisionnement et des dépendances externes ; 2)le pouvoir des clients devient une mesure du sentiment et de la confiance des investisseurs ; 3)la menace des nouveaux entrants illustre la capacité d’adaptation aux nouvelles réglementations ;La réglementation crée-t-elle des barrières à l’entrée ou au contraire? 4)la menace des produits de substitution représente la résilience face à l’obsolescence légale ; 5)la rivalité entre concurrents traduit la pression sectorielle générée; La réglementation crée-t-elle des barrières à l’entrée ou peut laisser de nouveaux entrants sur le marché.

Au-delà de ce cadre théorique, notre équipe a également été inspirée par les avancées récentes en intelligence artificielle, notamment en traitement automatique du langage (NLP). Cette technologie nous permet d’analyser le ton, les mots-clés et le contenu dominant des textes de loi, des rapports financiers et des discussions en ligne — notamment sur Reddit et Hacker News — pour évaluer le sentiment du marché. Le NLP est aujourd’hui reconnu comme un facteur capable d’influencer les indices boursiers : il permet de détecter plus rapidement les signaux faibles de peur, d’optimisme ou d’incertitude. En intégrant cette approche, nous avons voulu faire de PortfoLaw un outil à la fois ancré dans les fondements classiques de la stratégie et résolument tourné vers l’avenir, où les données et le langage deviennent des leviers d’analyse financière prédictive.

What it does

Ainsi, chaque critère du RVI reflète une dimension clé de la vulnérabilité d’une entreprise face à un changement de loi :

Pouvoir des fournisseurs → mesure l’impact sur la chaîne d’approvisionnement et la dépendance externe.

Pouvoir des clients → évalue la réaction du marché et des investisseurs (sentiment et confiance).

Menace des nouveaux entrants → traduit la capacité d’une entreprise à s’adapter à de nouvelles normes.

Menace des produits de substitution → reflète le risque d’obsolescence ou de repositionnement réglementaire.

Rivalité entre concurrents → mesure la pression sectorielle liée à la conformité et à la compétitivité.

En combinant ces dimensions avec des analyses financières, légales et NLP, nous avons créé un indice qui quantifie l’impact des politiques publiques sur la valeur des portefeuilles, rendant la régulation mesurable, comparable et exploitable.

How we built it

Pour donner vie à PortfoLaw, nous avons adopté une approche à la fois technique, structurée et orientée expérience utilisateur.

Sur le plan technologique, nous avons développé une application interactive avec Streamlit, offrant une interface fluide et intuitive. Cette application a été déployée sur une instance EC2 d’Amazon Web Services (AWS), afin d’assurer stabilité, accessibilité et rapidité pour l’utilisateur final.

Sur le plan analytique, nous avons mis l’accent sur l’utilisation d’un maximum d’outils AWS pour concevoir un pipeline complet de traitement de données. Ces outils nous ont permis d’analyser des textes de loi, des rapports 10-K et des discussions issues des réseaux sociaux comme Reddit et Hacker News.

Grâce à cette architecture, nous avons pu entraîner et automatiser nos modèles d’analyse NLP, qui extraient les informations clés, évaluent le sentiment du marché, et alimentent le Regulatory Vulnerability Index (RVI).

En combinant IA, cloud computing et données financières, nous avons conçu une solution à la fois innovante, scalable et accessible, centrée sur la simplicité d’usage et la puissance analytique.

Challenges we ran into

Créer un indice inédit comme le Regulatory Vulnerability Index (RVI) n’a pas été un processus linéaire. Notre équipe a dû surmonter plusieurs défis à la fois techniques, analytiques et conceptuels :

Croiser des données hétérogènes: → Les données financières, juridiques et textuelles ne parlent pas le même langage. Nous avons dû concevoir un pipeline unifié combinant analyse NLP, indicateurs financiers et métadonnées sectorielles.

L’un des principaux défis a été de transformer des variables qualitatives — comme le contenu des lois, le sentiment du marché ou le contexte géopolitique — en un score numérique cohérent de 0 à 5. Pour y parvenir, nous avons conçu une série de prompts d’analyse IA : l’un extrait les informations pertinentes des textes de loi et des titres financiers importés sur la plateforme, tandis qu’un autre évalue l’impact potentiel de chaque loi sur chaque titre. Ces données sont ensuite agrégées au niveau du portefeuille : le RVI global est calculé en pondérant le score individuel de chaque titre par son poids dans le portefeuille, offrant ainsi une mesure consolidée et représentative de la vulnérabilité réglementaire totale. En revanche notre RVI devait se baser sur 5 critères que le texte de loi pourrait impacter, sauf que par manque de temps et nous avons du simplifier notre modèle de base à 3 critères au total: l’impact sur la chaîne d’approvisionnement, l'analyse de sentiment et le secteur géographique.

Accomplishments that we're proud of

Au-delà du résultat final, nous sommes fiers du chemin parcouru et de la cohésion de notre équipe tout au long du Datathon. Malgré les embûches techniques et le rythme intense, notre équipe est restée unie, engagée et motivée, repoussant ses limites pour concrétiser une idée ambitieuse : rendre la régulation mesurable et exploitable. Nous sommes particulièrement fiers d’avoir :

Déployé notre plateforme PortfoLaw en HTTP sur une instance EC2 d’Amazon Web Services, démontrant notre capacité à aller jusqu’au déploiement fonctionnel.
Implémenté une analyse de sentiment intelligente, capable de scruter en temps réel les réseaux sociaux comme Reddit et Hacker News, afin de capter la perception des investisseurs face aux nouvelles réglementations. -Intégré plusieurs outils Amazon dans notre architecture (EC2, S3buckets, amazon kendra et son crawler, IAM, AWS comprehend), ce qui nous a permis d’assurer la scalabilité, la fiabilité et l’automatisation de notre solution. -Et surtout, d’avoir su transformer un concept complexe en un produit concret, en combinant innovation, persévérance et esprit d’équipe.

Ce projet nous a permis de prouver qu’avec de la passion et de la rigueur, même une idée abstraite peut devenir un outil à fort impact pour le monde financier.

What we learned

What's next for PortfoLaw

Notre vision pour la suite est d’amener PortfoLaw à un niveau encore plus robuste, précis et utile pour les gestionnaires de portefeuille.

Renforcer l’indice de vulnérabilité (RVI) → Finaliser l’implémentation des scores détaillés pour chaque critère inspiré des cinq forces de Porter, afin de rendre l’indice plus représentatif, équilibré et interprétable.

Améliorer l’analyse de sentiment → Mettre en place un web scraping plus efficace des sources d’information financières et communautaires, en exploitant Amazon Kendra et son crawler intelligent pour une collecte et une structuration de données plus pertinentes.

Générer des recommandations plus personnalisées → Développer une intégration plus fine du LLM pour produire des suggestions textuelles contextualisées selon la composition réelle du portefeuille de l’utilisateur (fonctionnalité déjà planifiée mais non complétée faute de temps).

Optimiser nos modèles et notre application → Expérimenter de nouveaux prompts plus variés et spécialisés, et refactoriser l’application pour la rendre encore plus fluide, complète et conviviale.

Analyse quantitatives: Pouvoir faire des prévision sur les variations des titres.

*URL de notre site (déployé sur http sur instance EC2 mais accessible uniquement pour IP autorisées par raison de sécurité)