MicroLoan AI Guardian: Real-Time Cash Flow Predictor

Solusi AI prediktif yang menggunakan data penjualan UMKM real-time (Firebase/GCP) untuk memprediksi risiko gagal bayar pinjaman secara dini. Mengurangi kerugian bank dan melindungi arus kas UMKM.

Comment

Inspiration :

Kami terinspirasi oleh masalah utama di pasar Pinjaman Digital: tingginya tingkat gagal bayar (default) pada pinjaman UMKM, yang sering disebabkan oleh fluktuasi arus kas yang tidak terduga. UMKM kesulitan memprediksi kemampuan bayar mereka, sementara lembaga keuangan kesulitan menilai risiko secara real-time. Kami melihat celah untuk menciptakan solusi proaktif yang memenuhi kategori LMA EDGE: Pinjaman Digital dan Menjaga Pinjaman Tetap Sesuai Rencana.

What it does :

MicroLoan AI Guardian adalah aplikasi real-time yang berfungsi sebagai sistem peringatan dini untuk pinjaman mikro.

  1. Integrasi Data Real-Time: Aplikasi seluler mengambil dan menganalisis data penjualan harian UMKM.
  2. Skor Risiko AI:Menggunakan model AI di backend (Cloud Functions), sistem menghitung Skor Risiko Pinjaman instan dan memproyeksikan kesehatan arus kas dalam 30 hari ke depan.
  3. Solusi Proaktif: Jika risiko terdeteksi, sistem akan merekomendasikan penyesuaian pembayaran cicilan yang terstruktur dan aman, memungkinkan bank dan UMKM untuk bertindak sebelum gagal bayar terjadi.

How we built it :

Kami menggunakan tumpukan teknologi Google Cloud/Firebase untuk memastikan kecepatan dan skalabilitas. Backend & AI: Firebase Cloud Functions digunakan untuk menjalankan logika scoring dan model prediksi AI. Database: Cloud Firestore menyediakan penyimpanan data transaksi UMKM secara real-time yang diperlukan oleh model AI. Hosting: Firebase Hosting digunakan untuk menampung front-end aplikasi web yang cepat (atau front-end aplikasi seluler).

Challenges we ran into :

Tantangan terbesar adalah simulasi integrasi API data penjualan yang realistis dalam waktu terbatas. Kami mengatasinya dengan membuat struktur data yang sangat terstruktur di Cloud Firestore untuk meniru aliran data penjualan real-time dan fokus mengoptimalkan kecepatan eksekusi model AI di Cloud Functions.

Accomplishments that we're proud of :

Kami bangga berhasil membangun Minimum Viable Product (MVP) fungsional yang dapat mengambil input data simulasi dan menghasilkan rekomendasi proaktif dalam hitungan detik. Keberhasilan ini menunjukkan Potensi Peningkatan Efisiensi yang jelas bagi lembaga keuangan.

What we learned :

Kami belajar bahwa di pasar pinjaman, fokus harus beralih dari sekadar penilaian risiko menjadi mitigasi risiko proaktif. Kami juga memperdalam pemahaman kami tentang optimalisasi latensi model AI menggunakan serverless functions seperti Cloud Functions.

What's next for MicroLoan AI Guardian: Real-Time Cash Flow Predictor :

Langkah selanjutnya adalah mengintegrasikan platform dengan API perbankan nyata untuk otomatisasi penyesuaian cicilan dan mengembangkan model AI yang lebih canggih (misalnya, menggunakan Vertex AI) untuk memprediksi risiko berdasarkan data makro ekonomi, sehingga meningkatkan Potensi Skalabilitas dan Dampak Potensial proyek.

Built With

  • ai
  • cloud
  • dan
  • firebase
  • firestore
  • frontend:
  • functions
  • google
  • hosting
  • logika
  • model
  • native/javascript
  • nosql
  • platform
  • prediksi
  • react
  • real-time)
  • scoring
Share this project:

Updates