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Pantalla para ver la info de un fonde especifico
Desntro de la info de cada fondo se puede entrar un chat con inteligencia atificial para aclarar dudas generales o del fondo
Ejemplo de chat
Acomodo de los gastos de usuario, despues de clasificarlos con el modelo de ML
Opciones de inversion que tiene el usuario para destinar sus gastos no indispensables en estos fondos
Fondos comprados del usuario

Introducción

El proyecto que se presentará en el siguiente documento busca democratizar el acceso a la asesoría financiera, para que los clientes de Banorte conozcan y tengan confianza de invertir en diferentes fondos de acuerdo a sus necesidades. Además, se busca que este sistema represente un diferenciador para Banorte.

Público objetivo

La solución va dirigida a jóvenes de entre 18 y 25 años, que se encuentren terminando sus estudios universitarios y que estén entrando al mundo laboral con su primer trabajo. Por lo tanto, el user persona sería Jimena, una chica foránea de 20 años que está en su último año de universidad. Acaba de entrar a trabajar de medio tiempo a una empresa de tecnología pero sus papás todavía le envían dinero para vivir sola. Jimena ha escuchado en reuniones familiares y con amigos que es mejor invertir el dinero que tenerlo ahorrado para que no pierda valor por la inflación. Por esto, quiere invertir una parte del salario que no gasta, para aprender cómo funcionan las inversiones pero sin tener riesgo de perder capital. Por el perfil planteado para el usuario final, los fondos de inversión que se le recomendarán serán este, este y este; ya que estos fondos tienen un riesgo bajo y tienen plazos cortos. Así, los jóvenes podrán empezar a entender los fondos y conocer los beneficios que tiene sin poner en riesgo su capital y sin tener que esperar plazos tan largos.

Mercado actual

Actualmente no existe ninguna solución de este tipo en el mercado Mexicano y por esta misma razón existe mucha desinformación y miedo al empezar a hacer inversiones en fondos de inversión. La falta de información hace que invertir se vea como una actividad privilegiada, cuando cualquier persona podría hacerlo con cantidades pequeñas de dinero. Pero, solucionar el problema contratando a más asesores de inversión para que lleguen a todos los públicos resultaría muy caro y se debería invertir mucho tiempo.

Solución

Proponemos implementar una sección dentro de la aplicación de Banorte llamada Mis Inversiones. Esta sección, permitirá al usuario conocer más información sobre todos los fondos de inversión que Banorte pone a su disposición. En caso de que el usuario tenga cualquier duda específica sobre algún fondo, o sobre temas financieros en general, tendrá a su disposición un chat bot, basado en inteligencia artificial generativa (ChatGPT) que está entrenado con la información de los fondos.

También, hemos agregado una pantalla donde los usuarios pueden ver un resumen de sus transacciones del último mes, clasificando sus gastos en tres categorías: indispensables, no indispensables y dinero sobrante. Utilizamos un modelo de inteligencia artificial para esta clasificación, basado en el lugar, monto y frecuencia de los gastos del usuario. Esto permite a los usuarios identificar gastos innecesarios y ver cómo podría beneficiarlos destinar parte de estos a un fondo de inversión, mostrando las ganancias potenciales.